کارگزاری بانک ملی یکی از قدیمی‌ترین کارگزاری‌های بورس در ایران است که امکان ثبت نام با سه کلیک را ارائه میدهد. این شرکت تحت مدیریت محمد ثریانژاد با ارائه مزایایی همچون برداشت آنی در 24 ساعت و 7 روز هفته، بیش از 15 تالار معاملاتی در سراسر کشور و موارد دیگر، یکی از گزینه‌های معامله‌گران ایرانی به شمار می‌رود.
همچنین، این کارگزاری یک سرویس تحت عنوان باشگاه بازاریابان ارائه میدهد که به مشتریان با دعوت افراد جدید، بخشی از کارمزد آنها را اهدا میکند.
معرفی کلی شرکت کارگزاری؛ آیا این موسسه معتبر است؟
این شرکت با شماره 199942 در 12 اسفند 1381 در اداره ثبت شرکت‌ها و موسسات غیر تجاری تهران به ثبت رسیده و به صورت سهامی خاص تاسیس شده است. معرفی اعضای مدیریتی شرکت:
- مدیرعامل و نایب رییس هیئت مدیره: محمد ثریانژاد
- رییس هیئت مدیره: علی مرادی
- عضو موظف هیئت مدیره: سید علیرضا سیدصالحی
- معاون اجرایی: امیر رحمتی
کارگزاری بانک ملی دارای مجوزهای متعددی از سازمان بورس و اوراق بهادار است، ازجمله مجوز:
- مشاور پذیرش
- معاملات کالا
- معاملات قراردادهای آتی
- مشاور عرضه
- مشاور سرمایه گذاری
این تنوع مجوزها نشان دهنده توانایی و اعتبار بالای کارگزاری در ارائه خدمات گسترده در بازار سرمایه است. مرکز اصلی شرکت در تهران، خیابان شهید خالد اسلامبولی (وزرا)، انتهای خیابان چهارم، کوچه رفیع، پلاک ۲ قرار دارد.
سرمایهگذاری اصلی در این شرکت توسط بانک ملی ایران انجام شده و بیش از ۹۹.۹٪ سهام آن متعلق به این بانک است. سایر سهامداران از نهادهای وابسته به این بانک هستند؛ که این موضوع نشاندهنده پشتوانه اعتباری قدرتمند کارگزاری بانک ملی است.
جدول مشخصات و جزئیات مهم
برای دستیابی به تصویری کلی از خدمات و ویژگی‌های کارگزاری به جدول زیر توجه کنید:
نام کارگزاری | بانک ملی |
سال تاسیس | 1381 |
خدمات معاملاتی | بورس اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی، معاملات مشتقه، سهام عدالت، صندوقهای سرمایهگذاری |
پلتفرم و نرم افزارهای معاملاتی | آنلاین پلاس، کمان، همراه پلاس (موبایل)، سامانه اینترنتی، سامانه مشتقه، سامانه بورس کالا |
تعداد شعب در سطح کشور | 17 |
معاملات اهرمی | دارد |
روش‌های واریز | اعلام نشده |
روش‌های برداشت | برداشت آنی |
خدمات آموزشی | ویدیوهای آموزشی، تحلیل بازار |
تعداد صندوق‌ها برای سرمایهگذاری | 3 |
تعداد کاربران | اعلام نشده |
کمیسیون | اعلام نشده |
سبدگردانی | ندارد |
نمادهای معاملاتی | اوراق بهادار، فرابورس، بورس کالا، بورس انرژی |
تخصیص سود به مانده حساب | ندارد |
دارایی تحت مدیریت | اعلام نشده |
سقف اعتبار | اعلام نشده |
کف اعتبار | اعلام نشده |
پشتیبانی | چت زنده، ایمیل، تماس تلفنی، مراجعه حضوری |
برتری‌های مهم و ضعف‌های قابل توجه
هر کارگزاری بورس دارای مزایا و معایبی در خدمات و بخش‌های مختلف است که اطلاع از آنها توصیه میشود. در ادامه به بررسی این موارد در رابطه با کارگزاری مورد اشاره در این مقاله می‌پردازیم:
برتری‌ها | ضعف‌ها |
سابقه طولانی و اعتبار بالا در بازار سرمایه | اطلاعات محدود در وبسایت |
پشتوانه قوی مالی به واسطه حمایت بانک ملی ایران | - |
ارائه خدمات متنوع در حوزه‌های مختلف بازار سرمایه | - |
دارای مجوزهای متعدد از سازمان بورس | - |
آموزش جامع افتتاح حساب به صورت غیرحضوری در کارگزاری بانک ملی بورس
افتتاح حساب در این شرکت فرآیندی ساده است و در مدت کوتاهی انجام میشود. توجه داشته باشید که پیش‌نیاز این کار، ثبت نام در سامانه سجام است. راهنمای گام به گام افتتاح حساب در کارگزاری بانک ملی:
1# مراجعه به وبسایت رسمی کارگزاری
پس از ورود به صفحه اصلی سایت bmibourse روی گزینه "ثبتنام غیرحضوری" کلیک کنید؛ تا به صفحه انتخاب شعبه منتقل شوید.
2# انتخاب شعبه
یکی از شعب لیست شده را که در فاصله نزدیک‌تری به شما قرار دارد، انتخاب و روی گزینه "ثبتنام" کلیک کنید؛ شعب موجود عبارتند از:
- دفتر مرکزی
- میرداماد
- استاد معین
- ایران خودرو
- نادری
- سعادت آباد
- خیابان فردوسی
- تهرانپارس
- بازار
- کرج
- مشهد
- شیراز
- تبریز
- اهواز
- اصفهان
- کیش
3# ارائه کد ملی و دریافت اطلاعات از سامانه سجام
کد ملی خود را که پیش‌تر در سامانه سجام ثبت کرده‌اید، وارد نمایید. سپس به منظور دسترسی به اطلاعات این سامانه، با ارائه کد یکبارمصرف پیامک شده، هویت خود را احراز کنید.
پس از ورود موفق، اطلاعت دریافتی از سامانه سجام را بررسی و در صورت صحت آنها، روی گزینه "اطلاعات مورد تایید است" کلیک نمایید.
4# آزمون سنجش دانش معاملاتی
طبق مقررات بازار سرمایه، کارگزار باید در مرحله ثبت نام با پرسش چند سؤال دانش مشتری را مورد ارزیابی قرار دهد. در ادامه به 7 سوال چهار گزینه‌ای نمایش داده شده پاسخ دهید.
5# امضای قرارداد
در مرحله نهایی از ثبتنام کارگزاری بانک ملی باید قرارداد بین خود و شرکت را تایید کنید. برای این منظور، ابتدا تمام 16 ماده و 7 تبصره را مطالعه و در صورت تایید، روی گزینه "با تمامی بندهای قرارداد موافقم" کلیک نمایید.
ثبت نام شما در این کارگزاری تکمیل شده است و پس از حداکثر دو روز کاری، امکان معامله در بورس را خواهید داشت.
کدام خدمات معاملاتی توسط کارگزاری بانک ملی ارائه میشوند؟
این شرکت در زمینه تنوع خدمات معاملاتی عملکرد مثبتی دارد و طیف گسترده‌ای از سرویس‌ها را ارائه میدهد:
- بورس اوراق بهادار و فرابورس
- بورس کالا
- بورس انرژی
- معاملات مشتقه
- صندوق های سرمایه گذاری:
- صندوق سرمایه گذاری مشترک توسعه ملی
- صندوق سرمایه گذاری مشترک
- صندوق سرمایه گذاری اعتماد
- سهام عدالت
صندوق سرمایهگذاری اعتماد کارگزاری بانک ملی
کارگزاری بانک ملی مدیریت سه صندوق سرمایهگذاری فعال را برعهده دارد. «صندوق سرمایهگذاری اعتماد» با ساختار اوراق درآمد ثابت و سود ماهانه، گزینه‌ای امن برای سرمایه‌گذاران با ریسک پایین محسوب میشود. ترکیب دارایی این صندوق در پایان آذر 1402 شامل: ٪43.5 اوراق مشارکت، ٪39.8 سپرده بانکی و ٪13.5 سهام بود.
باشگاه مشتریان کارگزاری بانک ملی
کارگزاری بانک ملی ایران باشگاه مشتریانی فعال دارد که برای کاربران وفادار خود خدماتی مانند قرعه‌کشی، جوایز نقدی و امکان تبدیل امتیاز به وجه نقد ارائه میکند. این ساختار به افزایش انگیزه برای معامله بیشتر کمک میکند.
سامانه‌ها و پلتفرمهای ارائه شده توسط کارگزاری
شرکت مورد بحث با هدف فراهم کردن شرایط مناسب برای اهداف مختلف مشتریان در دستگاه‌های گوناگون، چند سامانه را در دسترس قرار داده است:
- آنلاین پلاس
- کمان
- همراه پلاس (موبایل)
- سامانه اینترنتی
- معاملات مشتقه
- معاملات بورس کالا
مقایسه سامانه‌های معاملاتی کارگزاری بانک ملی
در ادامه، مشخصات و کیفیت خدمات پلتفرمهای معاملاتی بانک ملی را مقایسه می‌کنیم؛ تا انتخاب سامانه دلخواه، آسان‌تر شود.
- | سرعت و پایداری سامانه | رابط کاربری | دسترسی‌پذیری | امکان ویرایش و حذف سریع سفارش | سرعت به‌روزرسانی داده‌ها |
آنلاین پلاس | مناسب | مناسب | مناسب | دارد | بالا |
کمان | مناسب | مناسب | مناسب | دارد | بالا |
همراه پلاس | مناسب | مناسب | از طریق موبایل | دارد | بالا |
سامانه معاملات اینترنتی | مناسب | مناسب | مناسب | دارد | متوسط |
معاملات مشتقه (exphoenix) | مناسب | مناسب | مناسب | دارد | بالا |
بورس کالا (ایبگو) | مناسب | مناسب | مناسب | دارد | بالا |
آشنایی با شعب و مراکز فیزیکی کارگزاری در سراسر ایران
کارگزاری بانک ملی تعداد نسبتا بالایی از شعب، دفاتر و تالارهای معاملاتی را در سراسر کشور مستقر کرده است. این مراکز در 17 نقطه، ازجمله شهرهای زیر، واقع شدهاند:
- تهران
- کرج
- مشهد
- شیراز
- اهواز
- اصفهان
- تبریز
- کیش
شایان ذکر است که 9 مورد از این مراکز در شهر تهران قرار دارند. در تصویر زیر، مشخصات و جزئیات تمام شعب را مشاهده می‌کنید:
آشنایی با معاملات اهرمی و آتی در کارگزاری بانک ملی
کارگزاری مورد بحث همچون سایر رقبای برجسته، امکان انجام معاملات آتی و اهرمی را فراهم کرده است. این نوع معاملات در بخش "معاملات مشتقه" انجام می شود و شامل موارد زیر است:
- قراردادهای آتی طلا
- قراردادهای آتی زعفران
- اختیار معامله سهام
توجه کنید که این نوع از معاملات با ریسک بالایی همراه بوده و به دانش و تجربه بیشتری نیاز دارند.
واریز و برداشت در این کارگزاری از چه راههایی قابل انجام است؟
این شرکت اطلاعات خاصی پیرامون شیوه‌های پرداخت منتشر نکرده است؛ بنابراین، نمی‌توانیم به طور دقیق آنها را بررسی کنیم. با این حال، روش‌های احتمالی شامل موارد زیر هستند:
- واریز آنلاین از طریق درگاه بانکی؛
- انتقال وجه از طریق شبا؛
- واریز نقدی در شعب بانک ملی؛
- برداشت آنلاین در سامانه معاملاتی؛
- صدور چک از حساب معاملاتی.
این شرکت در این زمینه تنها به راه‌اندازی سرویس "برداشت وجه آنی" اشاره کرده است. در روش عادی، برداشت از حساب معمولا به یک روز کاری زمان نیاز دارد، اما با این سرویس جدید، مبلغ خواسته شده مطابق با چرخههای پایا و ساتنا به حساب بانکی فرد واریز میشود.
کانال‌های ارتباطی و ساعات پاسخگویی تیم پشتیبانی
خدمات پشتیبانی مشتریان یکی از فاکتورهایی است که در انتخاب یک کارگزاری باید به آن توجه فراوانی داشت. برای ارتباط با پشتیبانی کارگزاری بانک ملی، روش‌های زیر در دسترس هستند:
- تلفن: ۰۲۱۸۴۳۵۸
- ایمیل: info@bmibourse.com
- مراجعه حضوری به شعب: در ساعات اداری
- چت آنلاین: از طریق وبسایت رسمی
وبسایت کارگزاری اطلاعات مشخصی پیرامون ساعات کاری بخش پشتیبانی ارائه نداده است.
بررسی تغییر کارگزار در کارگزاری بانک ملی
امکان تغییر کارگزار ناظر در این شرکت ارائه شده و به سه روش مختلف انجام میشود. در لیست زیر هرکدام از روش‌ها را به طور مختصر توضیح می‌دهیم:
- انتقال دارایی از کارگزاری فعلی به شرکت کارگزاری بانک ملی؛
- مراجعه حضوری به دفتر کارگزاری و ثبت درخواست تغییر کارگزار ناظر؛
- استفاده از سایت و تغییر کارگزار ناظر به شکل آنلاین.
مقایسه کارگزاری بانک ملی با سایر شرکت‌ها
در ادامه خدمات و ویژگی‌های بروکر بانک ملی ایران را با کارگزاری‌های معروف مقایسه می‌کنیم:
پارامترها | کارگزاری بانک ملی | ||||
سال تاسیس | 1381 | 1384 | 1373 | 1388 | 1387 |
خدمات معاملاتی | بورس اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی، معاملات مشتقه، سهام عدالت، صندوقهای سرمایهگذاری | معامله در بازار بورس، فرابورس، بورس انرژی، بورس کالا، سبدگردانی، مشاوره، صندوقهای سرمایهگذاری | معاملات سهام، معاملات صندوقهای سرمایهگذاری، معاملات آتی و اختیار معامله، معاملات بورس کالا، خدمات اعتباری، تحلیل و مشاوره | اعتبار معاملاتی، صندوقهای سرمایه گذاری، تخفیف کارمزد، عرضه اولیه | صندوقهای سرمایهگذاری، سفارشات شرطی |
سامانه‌های معاملاتی | آنلاین پلاس، کمان، همراه پلاس (موبایل)، سامانه اینترنتی، سامانه مشتقه، سامانه بورس کالا | سامانه معاملات آگاه، آساتریدر، سامانه معاملات آتی | ایزی تریدر، مفید آنلاین، بورس ویو | اسمارت، سامانه آنلاین، سامانه آفلاین سهام، سامانه آنلاین آتی، سامانه سهام عدالت | فارابیکسو (فارابیکسو نکست، هلیوم) |
تعداد شعب | 17 | بیش از 100 شعبه | بیش از 50 شعبه اصلی، بیش از 5000 مرکز خدماتی | بیش از 90 | بیش از 60 |
تعداد صندوقهای سرمایهگذاری | 3 | 18 | 16 | 8 | 8 |
سبدگردانی | ندارد | دارد | دارد | ندارد | دارد |
پیشنهاد متخصص و نتیجه گیری
کارگزاری بانک ملی ایران با توجه به وجود بانک ملی به عنوان نهادی قدرتمند در جایگاه پشتوانه آن، شرکتی مطمئن برای معامله به نظر می‌رسد. علی مرادی در جایگاه ریاست هئیت مدیره، سید علیرضا سیدصالحی به عنوان عضو هیئت مدیره و امیر رحمتی در سمت معاونت اجرایی این شرکت حضور دارند.
این کارگزاری علاوه بر خدمات معاملاتی، منابعی شامل ویدیوهای آموزشی و تحلیل بازار نیز به مشتریان خود ارائه میدهد.