لایت فایننس بروکری با دو دهه سابقه [تاسیس در 2005]، اسپرد پایین [از 0.0 پیپ]، حداقل سپرده 10$ و حداکثر لوریج 1:1000 است. همه این موارد منجر شده تا لایت فایننس [لایت فارکس سابق] نمره 4.4 از 5 را در تراست پایلوت کسب کند. لایت فایننس از کپی ترید پشتیبانی کرده و ضمن ارائه حساب اسلامی، از معاملات اسکالپینگ پشتیبانی میکند؛ همچنین کاربران قادر به استفاده از انواع ربات‌های معاملاتی (EA) نیز هستند.
لایت فایننس؛ آشنایی با اطلاعات کارگزاری و رگوله‌ها
بروکر لایت فایننس در سال 2005 تاسیس شد و طی نزدیک به 2 دهه فعالیت توانسته تا اعتماد بیش از نیم میلیون کاربر را جلب کند. در حوالی سال 2020، لایت فایننس متوجه شد که در حال واگذار کردن گوی رقابت به دیگر بروکرها ازجمله ویندزور، آلپاری، آمارکتس و روبوفارکس است.
این اتفاق نتیجهای نداشت جز ری‌برند (بازسازی برند) در سال 2021. ری‌برندِ 2021 نه‌تنها اسم (تغییر از لایت فارکس به لایت فایننس) و لوگو این کارگزاری را تغییر داد بلکه در سیستم پرداخت‌ها، اسپرد، کمیسیون و حسابها نیز انقلاب کرد.
اما وضعیت رگولاتوری لایت فایننس به چه صورت است؟! اگرچه برخی از سایت‌ها مدارکی حاکی از ثبت برند لایت فایننس در رگوله قبرس (CySEC) ارائه می‌دهند اما بنا به سایت رسمی‌بروکر، تنها رگولاتوری لایت فایننس، سازمان خدمات مالی سنت وینسنت و گرنادینها (SVGFSA) است؛ “SVGFSA” یک رگوله آفشور است و به همین دلیل اعتبار چندانی ندارد.
جدول مشخصات و ویژگی‌های اصلی
برای درک بهتر ویژگی‌های بروکر لایت فایننس، جدول زیر از بررسی بروکر لایت فایننس، اطلاعات مختصر و مفیدی را از این بروکر ارائه میدهد.
بروکر | لایت فایننس |
انواع حسابها | Cent, ECN, CLASSIC |
رگولاتوری | سنت وینسنت و گرنادینها “SVGFSA” |
ارائه خدمات به ایرانیان | دارد |
پشتیبانی فارسی | دارد |
ارز پایه | دلار |
حداقل واریز | $10 |
روشهای واریز | اسکریل، پرفکت مانی، ولت (ادوکش) تاپ چنج، سوئیفت، حواله بانکی، ویزا، مسترکارت، بیت کوین، لایت کوین، بیت کوین کش، مونرو، اتریوم، تتر |
روشهای برداشت | اسکریل، پرفکت مانی، ولت (ادوکش) تاپ چنج، سوئیفت، حواله بانکی، ویزا، مسترکارت، بیت کوین، لایت کوین، بیت کوین کش، مونرو، اتریوم، تتر |
حداکثر لوریج | 1:1000 |
سطح مارجین کال | 100% |
اسپرد | متفاوت بنا به نوع حساب |
کمیسیون | متفاوت بنا به نوع حساب |
پلتفرم‌های معاملاتی | متاتریدر4، متاتریدر 5، سی تریدر، وب تریدر، اپلیکیشن موبایل |
کپی ترید | دارد |
حساب پم | ندارد |
حساب اسلامی | دارد |
امکان اسکلپینگ | دارد |
بونوس | بونوس بدون واریز، کش بک، پاداش دعوت از دوستان، بونوس شارژ حساب |
قابلیت استفاده از ربات معاملاتی | دارد |
ابزارهای قابل معامله | فارکس، فلزات گرانبها، شاخص‌ها، کالاها، ارزهای دیجیتال، سهام |
افیلیت | دارد |
راه‌های ارتباطی پشتیبانی | چت آنلاین، ایمیل، تلفن، شبکه‌های اجتماعی |
ساعات فعالیت پشتیبانی | شبانه روزی در 5 روز هفته |
نحوه اجرای سفارشات | اجرای بازار |
بررسی و مقایسه انواع حساب معاملاتی بروکر لایت فایننس
لایت فایننس سه نوع اصلی حساب معاملاتی را ارائه میدهد که هر کدام از آنها کاربرد خاص خود را دارند. البته توجه کنید که امکان افتتاح حساب دمو نیز در “LiteForex” وجود دارد اما ما در این بخش از مقاله حسابهای واقعی را بررسی و مقایسه می‌کنیم. انواع حساب لایت فایننس:
مشخصات | حساب ECN | حساب CLASSIC | حساب CENT |
اسپرد | از 0.0 پیپ؛ شناور | از 1.8 پیپ؛ شناور | از 3 پیپ؛ شناور |
کمیسیون (کارمزد) | از $0.025 دلار برای لات | ندارد | ندارد |
نحوه اجرای معاملات | اجرای بازار | اجرای بازار | اجرای بازار |
پلتفرم معاملاتی | MT4/MT5 | MT4/MT5 | MT4/MT5 |
لوریج (اهرم) | 1:1000 | 1:1000 | 1:1000 |
ارز پایه | $ و € | $ و € | $ و € |
حداقل سپرده | $50 | $50 | $10 |
حساب اسلامی | دارد | دارد | دارد |
سوشال تریدینگ | دارد | دارد | دارد |
حداقل حجم معاملات | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
حداکثر حجم معاملات | 100 | 100 | 100 |
حداکثر تعداد سفارشات | 500 | 300 | 300 |
سطح کال مارجین | 100 | 100 | 100 |
سطح استاپ اوت | 20 | 20 | 50 |
در بروکر لایت فایننس، حساب اسلامی با حذف سوآپ شبانه قابل فعالسازی است. برای این منظور کافی است پس از افتتاح حساب، از طریق تیکت یا چت آنلاین با پشتیبانی تماس بگیرید تا این ویژگی برای حساب شما فعال شود.
مزایا و معایب لایت فایننس چیست؟
علی‌رغم سابقه طولانی، پشتیبانی به زبان فارسی و تنوع در پلتفرم‌های معاملاتی، لایت فایننس نیز معایبی دارد که باید پیش از هر کاری، آنها را در نظر بگیرید.
مزایا | معایب |
نزدیک به دو دهه سابقه | تنوع کم حسابهای معاملاتی در مقایسه با دیگر بروکرها |
واریز و برداشت ریالی | سرعت پایین پشتیبانی |
حداقل سپرده بسیار کم | قطعی مکرر سرورها در برخی از مواقع |
حداقل سپرده مناسب | |
بازار و نمادهای معاملاتی متنوع | |
سایت و پشتیبانی به زبان فارسی |
راهنمای گام‌به‌گام ثبت نام لایت فایننس
برای افتتاح حساب در بروکر لایت فایننس، کافی است تا مراحل زیر را دنبال کنید:
- مراجعه به وبسایت لایت‌فایننس و انتخاب گزینه ثبتنام؛
- وارد کردن اطلاعات شخصی؛
- تایید ایمیل.
1# مراجعه به بخش ثبتنام لایت فایننس
به سایت رسمی بروکر بروید و روی دکمه ثبتنام در بالای صفحه، کلیک کنید.
2# تکمیل فرم افتتاح حساب لایت فایننس
کشور محل سکونت را تایید و تاریخ تولد خود را مشخص کنید.
سپس، ایمیل را وارد کرده و یک رمز عبور (با حداقل 8 کاراکتر) بسازید.
3# تایید ایمیل ثبتنام در لایت فایننس
کد ارسال شده به ایمیل را بنویسید و پس از تأیید، وارد حساب کاربری خود شوید.
#4 احراز هویت لایت فایننس
پس از ورود به حساب کاربری، باید از بخش «پروفایل» مدارک شناسایی مانند کارت ملی یا پاسپورت را آپلود کرده و با بارگذاری قبض یا سند محل سکونت، آدرس را تأیید کنید. همچنین شماره موبایل و ایمیل نیز باید تأیید شوند تا تمامی امکانات حساب فعال گردد.
پلتفرم‌های معاملاتی بروکر لایت فایننس
لایت فایننس در مقایسه با دیگر بروکرها از پلتفرم‌های معاملاتی بیشتری پشتیبانی میکند که عبارتند از:
- متاتریدر 4 “MT4”: محبوب‌ترین پلتفرم معاملاتی در جهان، رابط کاربری ساده، امکان استفاده از ابزارهای تحلیلی پیشرفته، منتشر شده برای اندروید، iOS، ویندوز و مک؛
- متاتریدر 5 “MT5”: پیشرفته‌تر و جذاب‌تر از متاتریدر 4، امکان معامله در بازار کریپتو، ابزارهای تحلیلی بیشتر، سرعت اجرای بالاتر و قابل استفاده در اندروید، iOS، ویندوز و مک؛
- سی تریدر “cTrader”: امکان برنامه نویسی استراتژی‌های معاملاتی، ابزارهای تحلیلی قدرتمند، در دسترس برای ویندوز، مک، اندروید، iOS و نسخه وب؛
- وب تریدر: پلتفرم تحت وب لایت فایننس بدون نیاز به دانلود، سازگار با کلیه مرورگرها؛
- اپلیکیشن موبایل لایت فایننس: امکان معامله در هر زمان و مکان، نمودارها و ابزارهای تحلیلی، در دسترس برای دستگاه‌های اندروید و iOS.
لازم به ذکر است که از پاییز 1402، پلتفرم cTrader نیز در لایت فایننس فعال شده که با رابط کاربری پیشرفته و دقت بالای اجرای سفارشات نسبت به متاتریدر، انتخابی مناسب برای تریدرهای حرفه‌ای محسوب میشود.
کمیسیون و اسپرد
یکی از اهداف ری‌برند لایت فایننس، انقلاب و کاهش هزینه‌های معاملاتی ازجمله اسپرد و کمیسیون بود و به طرز چشمگیری کاهش پیدا کرد. کمیسیون و اسپرد هر حساب با دیگری در کارگزاری لایت‌فارکس متفاوت است که در جدول زیر تفاوت‌های آن را مشاهده می‌کنید.
هزینه‌ها | ECN | CLASSIC | CENT |
کمیسیون | $0.25 در هر لات معامله | ندارد | ندارد |
اسپرد | شناور، شروع از 0.0 پیپ | شناور، شروع از 1.8 پیپ | شناور، شروع از 3 پیپ |
توجه داشته باشید که اسپردها ممکن است در شرایط مختلف بازار ازجمله زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی یا در شرایط نوسانی بازار تغییر میکنند. به طور کلی، کمیسیون واریز و برداشت در این کارگزاری معنایی ندارد اما برای برداشت با وبمانی باید 2.5% کمیسیون پرداخت کنید.
برنامه ریبیت برای کاربران ایرانی
برای کاربران ایرانی، امکان دریافت بخشی از کارمزد معاملات بهصورت ریبیت هفتگی فراهم است. این بازگشت اتوماتیک پس از عضویت در سیستم معرف و تأیید حساب در سایت پشتیبان فعال میشود.
بررسی روشهای واریز و برداشت لایت فایننس
لایت فایننس برای ارائه خدمات مناسب به کاربران، روشهای متنوعی از واریز و برداشت را درنظر گرفته است. روشهای واریز و برداشت لایت فایننس:
- انتقال الکترونیکی: ZiPay، اسکریل، پرفکت مانی، وُلت (Advcash سابق)، تاپ چنج؛
- انتقال بانکی: سوئیفت، حواله بانکی؛
- کارت‌های بانکی: ویزا، مسترکارت؛
- ارزهای دیجیتال: بیت کوین، لایت کوین، بیت کوین کش، مونرو، اتریوم، تتر.
نکته مهم: حداقل مبلغ واریز و برداشت وهمچنین زمان پردازش تراکنش‌ها ممکن است بسته به روش انتخابی متفاوت باشد. همچنین قانون عجیب لایت فایننس، یکسان بودن روش واریز و برداشت است؛ بدین ترتیب با هر روشی که واریز را انجام بدهید، چاره‌ای جز برداشت با همان روش ندارید!
آیا بروکر لایت فایننس امکان کپی ترید ارائه میدهد؟ آشنایی با راه‌های کسب درآمد غیرفعال لایت فایننس!
بله، لایت فایننس امکان کپی ترید را برای معاملهگران فراهم کرده است. همچنین این بروکر بستر سوشال تریدینگ را نیز برای معاملهگران خود فراهم کرده تا تریدرها به شبکه معاملهگران موفق بپیوندند! در سیستم سوشال تریدینگ می‌توانید تجارب خود را با دیگران به اشتراک بگذارید یا معاملات آنها را کپی کنید. در کپی تریدینگ لایت فایننس:
- معاملهگران میتوانند استراتژی‌های معاملهگران موفق را کپی کنند.
- امکان مشاهده عملکرد گذشته معاملهگران برتر وجود دارد.
- میتوان میزان ریسک و سرمایه‌گذاری را تنظیم کرد.
- سیستم به صورت خودکار معاملات را کپی میکند.
علاوه بر کپی ترید، لایت فایننس راه‌های دیگری نیز برای کسب درآمد غیرفعال ارائه میدهد:
- برنامه افیلیت “Affiliate”: با معرفی افراد جدید به بروکر، کمیسیون دریافت می‌کنید.
- حساب پم “PAMM”: این سیستم به سرمایه گذاران اجازه میدهد تا سرمایه خود را در اختیار مدیران حرفه ای قرار دهند.
- برنامه شراکت “Partnership Program”: برای افرادی که قصد دارند تا به عنوان نماینده لایت فایننس فعالیت کنند.
بازارها و نمادهای معاملاتی لایت فایننس
بیش از 150 نماد معاملاتی در لایت فایننس وجود دارد که می‌توانید آنها را در 24 ساعت از شبانه‌روز و از یکشنبه تا جمعه معامله کنید. این دارایی‌ها از بازارهای گوناگون قابل معامله هستند که عبارتند از:
- جفت ارزهای فارکس: جفت ارزهای اصلی و جفت ارزهای فرعی
- فلزات گرانبها: طلا، نقره، پلاتین و پالادیوم
- شاخص‌ها: S&P 500، NASDAQ، DAX و FTSE 100
- کالاها: نفت خام، گاز طبیعی، قهوه و شکر
- ارزهای دیجیتال: بیت کوین، اتریوم، ریپل و لایت کوین
- سهام: Apple، Google، Amazon و Facebook
این تنوع بالا به معاملهگران اجازه میدهد تا پرتفوی متنوعی ایجاد کنند و ریسک خود را کاهش دهند.
بونوس در لایت فایننس
لایت فایننس برنامه‌های بونوس مختلفی را برای معاملهگران خود ارائه میدهد. البته باید توجه داشت که این برنامه‌ها ممکن است در زمان‌های مختلف تغییر کنند. برخی از بونوس‌های رایج در لایت فایننس عبارتند از:
- کدهای بونوس مناسبتی؛
- بونوس شارژ حساب؛
- پاداش دعوت از دوستان؛
- کش بک کارمزد انتقال؛
- بونوس بدون واریز لایت فایننس؛
- بونوس تبلیغات در سوشال مدیاهای گوناگون.
نکته مهم: قبل از استفاده از هر بونوسی، حتماً شرایط و قوانین مربوط به آن را به دقت مطالعه کنید. به عنوان مثال طی بررسی بروکر لایت فایننس متوجه شدیم که بونوس بدون واریز قابل برداشت نیست!
بررسی عملکرد پشتیبانی
پشتیبانی مشتری یکی از نقاط قوت لایت فایننس و یک مزیت بزرگ برای ایرانیان است چرا که پشتیبانی را به زبان فارسی نیز ارائه میدهد. خدمات پشتیبانی لایت فایننس:
- چت آنلاین: پشتیبانی 24 ساعته در 5 روز هفته از طریق چت زنده در وبسایت؛
- ایمیل: برای سوالات غیر فوری و مفصل؛
- تلفن: خطوط تلفن اختصاصی برای کشورهای مختلف [فعال در 12 ساعت از شبانه‌روز]؛
- پشتیبانی فارسی: لایت فایننس پشتیبانی به زبان فارسی را در سایت و تلگرام ارائه میدهد؛
- شبکه‌های اجتماعی: حضور فعال در پلتفرم‌هایی مانند تلگرام و اینستاگرام برای پاسخگویی به سوالات کاربران.
آیا بروکر لایت فایننس به کاربران در تمام نقاط جهان خدمات ارائه میدهد؟
لایت فایننس تلاش میکند تا خدمات خود را به طیف گسترده ای از کشورها ارائه دهد، اما به دلیل قوانین و مقررات بین المللی، برخی محدودیت‌ها وجود دارد. کشورهای محروم از خدمات لایت فایننس عبارتند از:
- ایالات متحده آمریکا
- کانادا
- ژاپن
- کره شمالی
- سودان
- سوریه
علی‌رغم تحریم‌های بین‌المللی، لایت فایننس همچنان به ارائه خدمات به کاربران ایرانی ادامه میدهد. با این حال ممکن است که قوانین و مقررات تغییر کنند، بنابراین همیشه بهتر است آخرین اطلاعات را از وبسایت رسمی‌لایت فایننس یا از طریق تماس با پشتیبانی دریافت کنید.
آیا لایت فایننس VPS ارائه میدهد؟
لایت فایننس خدمات VPS (سرور مجازی خصوصی) را به معاملهگران خود بدون کوچک‌ترین هزینه ارائه میدهد. این سرویس برای تریدرهایِ علاقه‌مند به استفاده از اکسپرت‌های معاملاتی مناسب است و به آنها کمک میکند تا معاملات را با کمترین خطا و تاخیر ممکن انجام دهند. ویژگی‌های vps لایت فایننس:
- اجرای سریع معاملات: کاهش تأخیر در اجرای دستورات معاملاتی.
- دسترسی شبانه روزی در 7 روز هفته: حتی زمانی که کامپیوتر شخصی شما خاموش است.
- امنیت بالاتر: محافظت در برابر قطعی برق و اینترنت.
- سازگاری باEAها: مناسب برای اجرای ربات‌های معاملاتی.
- بک آپ منظم: حفاظت از اطلاعات مهم.
بررسی امتیاز لایت فایننس در سایت‌های معتبر
بررسی امتیازات و نظرات کاربران در وب سایت‌های معتبر می‌تواند چشم‌انداز مناسبی نسبت به عملکرد لایت فایننس به شما ارائه میدهد. نمرات لایت فایننس:
- Trustpilot (تراست پایلوت): 4.4 از 5 بر مبنای 241 نقد؛
- forexpeacearmy (فارکس پیس آرمی): 2.1 از 5 بنا بر 222 نقد؛
- REVIEWS.io (ریویوز دات آی او): 3.6/5 بر مبنای 18 نقد.
امتیازات و نظرات میتوانند در طول زمان تغییر کنند. همچنین، برخی نظرات ممکن است جانبدارانه باشند، بنابراین همیشه بهتر است از منابع متعدد استفاده کنید و تجربیات شخصی خود را نیز در نظر بگیرید.
بررسی محتواهای آموزشی ارائه شده در وب سایت لایت فایننس
وبلاگ تخصصی لایت فایننس یکی دیگر از نقاط قوت آن است. در وبلاگ این بروکر مطالب به صورت دسته‌بندی شده و مرتب برای مبتدی‌ها، حرفه‌ای‌ها، سرمایه‌گذاران و شرکا ارائه شده و علاوه بر آن، بخشی وجود دارد که در آن می‌توانید تحلیل تریدرهای موفق را نیز مطالعه کنید. در وبلاگ این بروکر می‌توانید محتواهای زیر را پیدا کنید:
- تحلیل قیمت دارایی‌ها
- اخبار
- آموزش مفاهیم، استراتژی‌ها و الگوها
- آموزش روشهای کسب درآمد غیرمستقیم از بازارهای مالی
مقایسه لایت فایننس با سایر بروکرها
برای دید بهتر نسبت به بروکر، جدول مقایسه‌ای زیر را آماده کرده‌ایم؛ مقایسه لایت فایننس با رقبا:
پارامترها | بروکر لایت فایننس | |||
رگولاتوری | سازمان خدمات مالی سنت وینسنت و گرنادینها (SVGFSA) | سازمان خدمات بین‌المللی موهلی (MISA)، کمیسیون خدمات مالی (FSC) در جزایر کوک، سازمان خدمات مالی سنت وینسنت و گرنادینها (SVGFSA) | بدون رگوله معتبر | CySEC ، FCA انگلستان و برمودا در آنگویلا |
حداقل اسپرد | 0.0 پیپ | 0.0 پیپ | 0.0 پیپ | 0.0 پیپ |
کمیسیون | از 0 دلار | از 0 دلار | از 0 دلار | متغیر |
حداقل واریز | متغیر | 100 دلار | 50 دلار | 10 دلار |
حداکثر لوریج | 1:1000 | 1:3000 | 1:3000 | 1:1000 |
پلتفرم‌های معاملاتی | متاتریدر 4 و 5 | متاتریدر 4، متاتریدر 5، پلتفرم اختصاصی | اپلیکیشن آلپاری، متاتریدر 4 و 5 | متاتریدر4، پلتفرم PMAM |
انواع حسابها | حساب ECN، کلاسیک، سنت | استاندارد، ECN، Zero، Fixed | استاندارد، ECN، Pro ECN | زنده شناور/زنده ثابت (استاندارد، پریمیوم، VIP، Zero) STP/ECN (بدون کمیسیون، اسپرد صفر، صفر مطلق) |
پشتیبانی فارسی | دارد | دارد | دارد | دارد |
حساب اسلامی | دارد | دارد | دارد | دارد |
تعداد نمادهای معاملاتی | بالای 150 | بیش از 500 | بیش از 750 | بیش از 500 |
نحوه اجرای معاملات | مارکت | مارکت | مارکت | مارکت |
دیدگاه متخصص تریدیاب و نتیجه گیری
لایت فایننس امکاناتی ازجمله حداکثر لوریج 1:1000، پشتیبانی فارسی زبان، بونوس بدون واریز، بونوس شارژ حساب، بیش از 250 نماد را در اختیار معاملهگران قرار میدهد. هر 3 حساب [ECNT، CLASSIC و CENT] این بروکر در 5 پلتفرم معاملاتی آن [متاتریدر4، متاتریدر 5، سی تریدر، وب تریدر، اپلیکیشن موبایل] قابل استفاده هستند. با این حال گزارشاتی از قطع مکرر سرورها در برخی مواقع و سرعت پایین پشتیبانی وجود دارد.