بروکر ایکس ام (XM) با ارائه اسپردهای رقابتی (جفت EURUSD از 0.0 پیپ)، حداقل سپرده پایین (5$) و حداکثر اهرم 1:30، شرایط مناسبی را برای معامله، ارائه میدهد.
کارگزاری فارکس XM با نهادهایی مانند Investors In People و Unicef همکاری میکند. سرویس ریفرال این شرکت به‌ازای معرفی هر کاربر جدید تا 650$ کمیسیون، می‌پردازد.
بروکر ایکس ام (XM)؛ معرفی شرکت و مجوزها
گروه XM در سال 2009 توسط کنستانتینوس کلینتوس (Constantinos Cleanthous) در کشور قبرس تاسیس شد.
شرکت Trading Point of Financial Instruments Limited که خدمات کارگزاری ایکس ام را مدیریت میکند در کشورهای قبرس و انگلستان رگوله شده است. ویژگی‌های کلیدی بروکر XM:
- 5 میلیارد معامله اجرا شده؛
- تایید اتوماتیک 92.9% درخواست‌های برداشت؛
- حسابهای معاملاتی بدون کمیسیون؛
- پشتیبانی شبانه‌روزی به بیش از 30 زبان؛
- دارای مجوز از کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) و اداره رفتار مالی انگلستان (FCA).
جدول مشخصات
ایکس ام امکان دسترسی به بیش از 1400 نماد معاملاتی را برای کاربران فراهم میکند. در این بخش از بررسی بروکر ایکس ام (XM)، نگاهی کلی به مشخصات این کارگزاری بینالمللی خواهیم داشت.
بروکر | ایکس ام (XM) |
انواع حساب‌ها | زیرو، Ultra Low، میکرو، استاندارد |
رگولاتوری | CySEC، FCA |
ارائه خدمات به ایرانیان | ندارد |
پشتیبانی فارسی | ندارد |
ارز پایه | USD، EUR، GBP |
حداقل واریز | $5 |
روشهای واریز | ویزا کارت، مستر کارت، کیف پول الکترونیک، انتقال بانکی |
روشهای برداشت | انتقال بانکی |
حداکثر لوریج | 1:30 |
سطح مارجین کال | %100 |
اسپرد | متغیر بر اساس نوع حساب |
کمیسیون | متغیر بر اساس نوع حساب |
پلتفرمهای معاملاتی | متاتریدر 4، متاتریدر5، اپلیکیشن XM |
کپی ترید | ندارد |
حساب پم | ندارد |
حساب اسلامی | دارد |
امکان اسکلپینگ | دارد |
بونوس | ندارد |
قابلیت استفاده از ربات معاملاتی | دارد |
ابزارهای قابل معامله | فارکس، فلزات، کالا، انرژی، شاخص، سهام |
افیلیت | دارد |
راه‌های ارتباطی پشتیبانی | شماره تلفن، چت آنلاین، ایمیل، تلگرام، تیکت |
ساعات فعالیت پشتیبانی | شبانه‌روزی |
نحوه اجرای سفارشات | مارکت |
حسابهای معاملاتی بروکر XM
ایکس ام با ارائه دو نوع حساب زیرو (Zero) و اولترا (Ultra Low) با حداقل واریز 5 دلار به نیازهای طیف گسترده کاربران، پاسخ میدهد.
مشخصات | زیرو (Zero) | Ultra Low |
حداقل سپرده | $5 | $5 |
استاپ اوت | %50 | %50 |
حداکثر اهرم | 1:30 | 1:30 |
گزینه حساب اسلامی | ندارد | دارد |
گزینه حساب سنت | ندارد | دارد |
کمیسیون | $3.5 | ندارد |
اسپرد از (پیپ) | 0.0 | 0.8 |
علاوه بر حسابهای Zero و Ultra Low، بروکر XM دو حساب دیگر نیز ارائه میدهد:
- حساب Micro: با حداقل واریز 5 دلار، اسپرد شناور از 1.0 پیپ و بدون کمیسیون، مناسب برای معاملات با حجم پایین؛
- حساب Standard: مشابه با حساب میکرو، اما برای حجم‌های معاملاتی بزرگ‌تر طراحی شده و از همان ساختار اسپرد و کمیسیون پیروی میکند.
در اکانت Zero، کاربران میتوانند حداکثر ۲۰۰ پوزیشن معاملاتی باز هم‌زمان داشته باشند. این محدودیت در سایر حساب‌ها اعمال نمی‌شود.
آیا بروکر XM حساب اسلامی ارائه میدهد؟
کاربران مسلمان میتوانند حسابهای خود را به حالت بدون سوآپ (حساب اسلامی) تبدیل کنند. برای این کار، لازم است پس از افتتاح حساب، از طریق پشتیبانی XM درخواست خود را ثبت نمایند. این ویژگی فقط روی برخی حساب‌ها مانند Ultra Low و Micro فعال میشود.
مزایا و معایب ایکس ام (XM)
مانند هر بروکر فارکس دیگری، XM نیز نقاط قوت و ضعف خاص خود را دارد. مهم‌ترین نکته منفی این کارگزاری را می‌توان عدم ارائه خدمات به کاربران داخل ایران دانست.
مزایا | معایب |
مجوز از تنظیم‌کننده‌های معتبر | اهرم محدود (1:30) |
حداقل سپرده پایین (5 دلار) | محدودیتهای جغرافیایی |
تنوع در نمادهای معاملاتی | عدم ارائه نمادهای رمزارزی |
پشتیبانی شبانه‌روزی به چندین زبان | - |
راهنمای افتتاح حساب و احراز هویت بروکر ایکس ام (XM)
بروکر XM با توجه به تحریم‌های بینالمللی، خدمات به کاربران ایرانی و سایت فارسی زبان خود را متوقف کرده است.
با این حال اگر مدارک هویتی کشور دیگری را دارید، می‌توانید در این کارگزاری فارکس، ثبتنام نمایید؛ برای این منظور، مراحل زیر را دنبال کنید:
#1 مراجعه به وبسایت رسمی بروکر
وارد سایت xm.com شوید و روی گزینه "Get Strated" کلیک کنید.
#2 ثبتنام اولیه XM
با تعیین کشور محل سکونت، ارائه آدرس ایمیل معتبر و تنظیم رمزعبور قوی (شامل 10 تا 15 کاراکتر، حداقل 1 عدد، حروف بزرگ و کوچک انگلیسی و حداقل یک علامت نگارشی)، ثبتنام اولیه XM را تکمیل نمایید.
#3 ایمیل فعالسازی بروکر XM
پس از ارائه اطلاعات، کارگزاری ایکس ام، ایمیلی را حاوی لینک فعالسازی برای شما ارسال میکند. با کلیک بر لینک، مراحل ساخت حساب، تکمیل میشود.
#4 احراز هویت در XM
در ادامه، به منظور تکمیل KYC با ورود به پنل کاربری، روی گزینه "Verify Now" کلیک کنید ؛ و اطلاعات زیر را ارائه دهید:
- نام و نام خانوادگی؛
- تاریخ تولد؛
- کشور محل تولد؛
- شماره تلفن.
پس از تکمیل اطلاعات هویتی و سکونتی، مدارک احراز هویت (پاسپورت) و احراز آدرس (قبض خدماتی یا اظهارنامه بانکی) را بارگذاری کنید.
پلتفرمهای معاملاتی
بروکر XM از پلتفرمهای معاملاتی متاتریدر (MetaTrader) پشتیبانی میکند؛ و همچنین اپلیکیشن اختصاصی XM را در اختیار کاربران، قرار میدهد. لینک دانلود نرم‌افزارهای معاملاتی ایک ام:
متاتریدر 4 (MT4)
متاتریدر 5 (MT5)
اپلیکیشن XM
پلتفرمهای متاتریدر بیش از 50 ابزار تحلیل تکنیکال را ارائه می‌دهند. با این حال، برای دسترسی به ابزارهای اختصاصی و پیشرفته می‌توانید از اندیکاتورهای MT4 و اندیکاتورهای MT5 وبسایت تردینگ فایندر استفاده کنید.
کمیسیون معاملاتی در بروکر ایکس ام
کمیسیون و اسپرد (Spread) در بروکر XM با توجه به نوع حساب معاملاتی، متغیر هستند. در حالی که اکانت Ultra Low، شامل کمیسیون نمی‌شود، حساب زیرو (Zero) با کارمزدی 3.50 دلاری به ازای هر لات، همراه است.
با توجه به معامله بدون کمیسیون در حساب Ultra Low، اسپردهای این سرویس نسبت به حساب Zero بیشتر هستند. در این بخش از مقاله بررسی بروکر ایکس ام (XM)، حداقل اسپردهای سه نماد معاملاتی محبوب را بررسی می‌کنیم.
نماد معاملاتی | اسپرد Zero (پیپ) | اسپرد Ultra Low (پیپ) |
EURUSD | از 0.0 | از 0.8 |
USDJPY | از 0.0 | از 0.9 |
XAUUSD (طلا) | از 1.2 | از 1.6 |
بروکر ایکس ام (XM) از کدام روشهای پرداخت، پشتیبانی میکند؟
کارگزاری ایکس ام فقط روش انتقال بانکی را برای برداشت وجه، ارائه میدهد. با این حال، گزینه‌های متعددی برای شارژ حساب در این بروکر وجود دارند؛ که عبارتند از:
- انتقال بانکی از حساب تایید شده؛
- کارت‌های اعتباری: ویزا و مستر کارت؛
- کیف پول الکترونیک (E-Wallet): نتلر (Neteller)، اسکریل (Skrill)، پرفکت مانی (Perfect Money) و وب مانی (WebMoney).
خدمات کپی تریدینگ و پلن‌های سرمایه‌گذاری
بروکر XM در حال حاضر خدمات کپی تریدینگ یا پلن‌های سرمایه‌گذاری مدیریت شده را ارائه نمیدهد. با این حال، استفاده از سرویس Copy Trading پلتفرم متاتریدر و رباتهای معاملاتی (EAs) در این بروکر، بلامانع است.
نمادهای قابل معامله در بروکر ایکس ام (XM)
کارگزاری XMبیش از 1400 نماد معاملاتی را از شش بازار مختلف در اختیار کاربران قرار میدهد؛ که عبارتند از:
- فارکس: جفت ارزهای اصلی و فرعی؛
- سهام: قراردادهای CFD روی سهام شرکتهای معروف، مانند تسلا (Tesla)، آمازون (Amazon) و گوگل (Google)؛
- کالا: محصولات کشاورزی، مثل کاکائو (Cocoa)، کتان (Cotton) و قهوه (Coffee)؛
- فلزات: طلا، نقره و مس به اضافه قراردادهای فیوچرز پالادیوم (Palladium) و پلاتین (Platinum)؛
- انرژی: نفت خام امریکا (WTI)، برنت (BRENT)، گاز طبیعی و موارد دیگر؛
- شاخص: شاخص‌های محبوب جهانی (مانند US100، JP225 و UK100) و شاخص‌های ویژه XM (مثل Crypto10، Electric Vehicles و China Internet).
برای آشنایی بیشتر با بازار فارکس و نحوه معامله آن از بخش آموزش فارکس تریدینگ فایندر، استفاده کنید.
بونوس و پروموشن
عدم ارائه بونوس‌های واریز و اعتبار معاملاتی، یکی از نقاط ضعف در این مقاله بررسی بروکر ایکس ام (XM) به‌شمار می‌روند. الزامات رگولاتوری، اجازه ارائه چنین برنامه‌هایی را به این کارگزاری نمی‌دهند. سرویس دعوت دوستان را می‌توان تنها پروموشن ارائه شده در XM دانست.
- تا 650$ در قالب CPA برای معرفی مشتریان از انگلستان، اروپا و استرالیا؛
- تا 80$ در قالب CPA برای معرفی مشتریان از مناطق دیگر؛
- پاداش بدون محدودیت؛
- حداقل سود قابل برداشت: 5$.
کانال‌های ارتباطی پشتیبانی بروکر ایکس ام (XM)
پشتیبانی شبانه‌روزی در تمام روزهای هفته، بر خلاف اکثر کارگزاری‌ها، یکی از ویژگی‌های خاص XM، محسوب میشود. این شرکت، روشهای متعددی را برای ارتباط با خدمات مشتریان، در نظر گرفته است:
ایمیل | support@xm.com |
شماره تلفن | 35725029933 |
چت آنلاین | در دسترس روی وبسایت اصلی |
تیکت | از طریق صفحه چت |
تلگرام | ربات پشتیبانی |
کشورها و مناطق ممنوعه
بروکر XM به دلیل محدودیتهای قانونی و مقرراتی، خدمات خود را به برخی کشورها، مثل ایران، ارائه نمیدهد. وبسایت کارگزاری، تنها از آمریکا به عنوان منطقه ممنوعه، نام می‌برد؛ با این حال کشورهای زیر نیز شامل خدمات ایکس ام نمی‌شوند:
ایالات متحده آمریکا
- کانادا
- ایران
- سوریه
- اسرائیل
- سودان
- کره شمالی
- پورتوریکو
- میانمار
- گوام
- ژاپن
- کوبا
نظرات و رضایت کاربران
کارگزاری فارکس ایکس ام تاکنون جوایز متعددی از قبیل بهترین تجربه کاربران 2024 (Finance Magnates) و بهترین خدمات مشتریان 2023 (World Finance Forex Awards) را دریافت کرده است. در این بخش از مقاله بررسی بروکر ایکس ام (XM)، نمرات این شرکت را بررسی می‌کنیم.
تراست پایلت (TrustPilot) | 3.4 از 5 بر اساس 1204 نظر |
فارکس پیس آرمی (Forex Peace Army) | 3.052 از 5 بر اساس 701 کامنت |
در پروفایل تراست پایلت بروکر XM، حدود 50% نظرات، مثبت و 47% آن‌ها منفی (1 و 2 ستاره) هستند.
منابع آموزشی کارگزاری XM
یکی از نقاط قوت ایکس ام، ارائه منابع آموزشی گسترده و ابزارهای معاملاتی مختلف است؛ از جلسات زنده گرفته تا سیگنال‌های Trading Central.
· وبینارهای آموزشی در 23 زبان مختلف؛
- جلسات لایو (Live)؛
- تقویم اقتصادی؛
- ماشین حساب فارکس؛
- سیگنال‌های Trading Central؛
- پادکست‌های XM؛
- تحلیل روزانه بازار.
مقایسه XM با سایر رقبا
در ادامه برای درک بهتر خدمات بروکر XM، به مقایسه این کارگزاری با بروکرهای Alpari، لایت فایننس و WM Markets می‌پردازیم.
پارامترها | بروکر ایکس ام (XM) | |||
رگولاتوری | CySEC، FCA | MISA | SVGFSA | MISA |
حداقل اسپرد | از 0.0 پیپ | از 0.0 پیپ | از 0.0 پیپ | از 0.0 پیپ |
کمیسیون | از 0 دلار | 25 دلار | از 0 دلار | از 0 دلار |
حداقل واریز | $5 | $50 | $10 | $50 |
حداکثر لوریج | 1:30 | 1:3000 | 1:1000 | 1:1000 |
پلتفرمهای معاملاتی | متاتریدر 4، متاتریدر5، اپلیکیشن XM | اپلیکیشن آلپاری، متاتریدر 4 و 5 | متاتریدر4، متاتریدر 5، سی تریدر، وب تریدر، اپلیکیشن موبایل | متاتریدر 4، اپلیکیشن موبایل |
انواع حساب‌ها | زیرو، Ultra Low، میکرو، استاندارد | استاندارد، ECN، Pro ECN | Cent, ECN, CLASSIC | Prime, Zero, VIP Zero |
پشتیبانی فارسی | ندارد | دارد | دارد | دارد |
حساب اسلامی | دارد | دارد | دارد | دارد |
تعداد نمادهای معاملاتی | بیش از 1400 | بیش از 750 | بیش از 150 | بیش از 200 |
نحوه اجرای معاملات | اجرای بازار | اجرای بازار | اجرای بازار | اجرای بازار |
دیدگاه متخصص تریدیاب
بروکر ایکس ام (XM) امکان معامله بیش از 1400 نماد معاملاتی فارکس، سهام، شاخص‌های ویژه (مثل Crypto 10) و... را فراهم میکند.
بروکر XM با پشتیبانی از روشهای پرداخت نتلر (Neteller)، اسکریل (Skrill) و پرفکت مانی (Perfect Money) در بیش از 190 کشور جهان به ارائه خدمات می‌پردازد. امتیاز این کارگزاری در تراست پایلت، 3.4 است؛ و این شرکت به ایرانیان، خدمات نمیدهد.