توکنیزاسیون املاک، با فراهم‌سازی امکان مالکیت خرد، نقدشوندگی بالا و دسترسی جهانی، روش جدیدی برای سرمایهگذاری در حوزه املاک است.
هر توکن نشان‌دهنده مالکیت بخشی از ملک موردنظر است که برای خرید و فروش آنها، می‌توان از پلتفرم‌هایی همچون باینری‌ایکس “BinaryX”، ریپابلیک “Republic” و هانی‌بریکس “HoneyBricks” اشاره کرد.
توکنیزاسیون املاک چیست و چگونه عمل می‌کند؟
توکنیزاسیون به معنای تبدیل دارایی‌های فیزیکی به توکن‌های دیجیتال قابل معامله در بلاکچین است. در حوزه املاک، این فرآیند منجر به ایجاد نسخه دیجیتال از دارایی واقعی شده که این نسخه دیجیتال، از طریق قراردادهای هوشمند در پلتفرم‌های مبتنی بر بلاکچین عرضه می‌گردد.
مزایا و معایب توکنیزاسیون املاک Tokenization
هر توکن، مالکیت بخشی از ملک موردنظر را نشان می‌دهد. به دنبال این ویژگی، سرمایه‌گذاران قادر هستند تا با سرمایه‌های کوچک، در پروژه‌های ملکی بزرگ مشارکت کرده و از مزایایی همچون درآمد اجاره، افزایش ارزش ملک و نقدشوندگی برخوردار شوند. مزایا و معایب توکنیزاسیون املاک:
مزایا | معایب |
دسترسی آسان به سرمایهگذاری ملکی | ریسک امنیتی توکن‌ها |
تسهیل در مدیریت پرتفوی | محدودیت‌های قانونی در برخی کشورها |
کاهش هزینه‌ها و خطاهای انسانی | نبود گزارش‌دهی متمرکز |
شفافیت و امنیت بالا با استفاده از فناوری بلاکچین | تأثیر منفی کارمزدهای پلتفرم بر سود نهایی |
مالکیت خرد با حداقل سرمایه | - |
بهترین پلتفرم‌های توکنیزاسیون املاک
مناسب‌ترین پلتفرمها برای توکنیزاسیون املاک به شرح زیر هستند:
- باینری ایکس (BinaryX)
- ریپابلیک (Republic)
- هانی بریکس (HoneyBricks)
- فیگر (Figure)
- موگل (Mogul)
- ارایود (Arrived)
- روف‌استاک (Roofstock)
- ریل‌تی (RealT)
باینری ایکس "BinaryX"
باینری ایکس با ارائه تجربه‌ای مناسب و قابل اعتماد در خرید، فروش و نگهداری دارایی‌های دیجیتال، گزینه‌ای مناسب برای ورود به دنیای توکنیزاسیون است.
حداقل سرمایهگذاری در این پلتفرم $50 است و درآمد حاصل از اجاره بهصورت روزانه و با ارز دیجیتال تتر (USDT) به سرمایه‌گذاران پرداخت میشود.
ریپابلیک "Republic"
ریپابلیک یک پلتفرم مستقر در نیویورک است که با حداقل سرمایهگذاری ۵۰ دلار، امکان مشارکت در پروژه‌های املاک، استارتاپ‌ها و دارایی‌های دیجیتال را برای سرمایه‌گذاران و شرکت‌ها فراهم می‌سازد.
ویژگی‌هایی همچون سرمایهگذاری خودکار (Automated Investing) و ارائه اتاق معامله معتبر (Accredited Deal Room) ازجمله نقاط قوت آن برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای هستند.
هانی بریکس "HoneyBricks"
پلتفرم هانی‌بریکس با هدف ساده‌سازی سرمایهگذاری در املاک تجاری در ایالات متحده، بستری امن و مبتنی بر بلاکچین فراهم کرده است.
هانی‌بریکس “HoneyBricks” با استفاده از فناوری بلاکچین، شفافیت و انعطاف‌پذیری بیشتری در سرمایه‌گذاری‌ها فراهم کرده و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا از مزایای معافیت مالیاتی مرتبط با مالکیت مستقیم املاک بهره‌مند شود.
فیگر "Figure"
فیگر با استفاده از از بلاکچین، فرآیندهای پیچیده و پرهزینه سنتی را حذف کرده است؛ “Figure” با استفاده از فناوری بلاکچین، پلتفرمی به نام ""Provenance را توسعه داده که به منظور تسهیل فرآیندهای مالی همچون وام‌دهی، مدیریت دارایی‌ها و تأمین مالی طراحی شده است.
در این پلتفرم، مدت بازپرداخت وام‌ها تا ۳۰ سال و مبالغ آن بین ۱۵,۰۰۰ تا ۴۰۰,۰۰۰دلار متغیر است.
موگل "Mogul"
موگول با استفاده از تحلیل‌های دقیق و شبکه‌ای از شرکای تأمین املاک، کمتر از ۱٪ از املاک پیشنهادی را برای سرمایهگذاری انتخاب می‌کند. این املاک پس از خرید، بهصورت مالکیت جزئی به سرمایه‌گذاران عرضه شده و درآمد حاصل از اجاره، بهصورت ماهانه بین سرمایه‌گذاران توزیع میشود.
این پلتفرم با حذف مسئولیت‌های مالکیتی، تجربه‌ای بدون دردسر برای سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد و از بلاکچین برای شفافیت، امنیت و توزیعدرآمد استفاده می‌کند.
ارایود "Arrived"
شرکت ارایود (Arrived) یک پلتفرم سرمایهگذاری در املاک و مستغلات است که در سال ۲۰۱۹ تاسیس شد. این پلتفرم امکان سرمایهگذاری با مبالغ پایین را فراهم کرده و به افراد اجازه می‌دهد تا در اجاره املاک سهیم شوند. ویژگی‌های ارایود:
- مدیریت حرفه‌ای املاک
- تنوع در دارایی‌ها
- ارائه اطلاعات مالی شفاف
هدف ارایود، تسهیل دسترسی عموم به بازار املاک و ایجاد فرصت درآمد غیرفعال برای سرمایه‌گذاران خرد است.
روف‌استاک "Roofstock"
روف استاک (Roofstock) یک شرکت فناوری مالی مستقر در اوکلند، کالیفرنیا است که در سال ۲۰۱۵ توسط گری بیزلی "Gary Beazley"، گرگور واتسون "Gregor Watson" و ریچ فورد "Rich Ford" تاسیس شد. این شرکت یک بازار آنلاین برای سرمایهگذاری در خانه‌های اجارهای ارائه می‌دهد تا سرمایه‌گذاران، املاک اجارهای را خریداری و مدیریت کنند.
ریل‌تی "RealT"
پلتفرم ریل‌تی در ر سال ۲۰۱۹ تاسیس شد و به عنوان یک پلتفرم سرمایهگذاری در املاک و مستغلات فعالیت می‌کند. با استفاده از این پلتفرم می‌توان از طریق بلاکچین اتریوم، امکان مالکیت‌های خرد املاک ایالات‌متحده را به وجود آورد.
این پلتفرم تا سال 2025، بیش از ۴۰۰ ملک در ایالات متحده را توکنیزه کرده که که ارزش آنها بیش از 83 میلیون دلار است.
Alt: برنامه رعالیت در توکنیزاسیون املاک
Caption: تبدیل مالکیت املاک به توکن‌های دیجیتالی در پلتفرم ریل‌تی
جمع‌بندی
توکنیزاسیون املاک، مدل جدیدی برای سرمایه‌گذاران خرد و کلان فراهم کرده تا با سرمایهکم (حداقل 50$)، در بازار ملک سرمایهگذاری کنند. افراد با استفاده از این فناوری می‌توانند با خرید توکن‌های دیجیتال، مالکیت جزئی از املاک را به دست آورند و از مزایای آنها همچون درآمد اجاره و افزایش ارزش ملک استفاده کنند.
